NOS SERVICES
Vos besoins sont différents et évoluent en fonction de votre âge et de votre statut professionnel. Nos conseillers vous accompagnent dès votre entrée sur le marché du travail, durant votre vie active et au-delà. Que vous soyez : Jeune, Salarié Cadre ou Travailleur Non-Salarié (TNS), nos conseillers sont à votre écoute.
Notre volonté :
Démocratiser la gestion de patrimoine, vulgariser des notions complexes et surtout vous faire gagner du temps !
FINANCIER
Investissement et Patrimoine vous aide dans l’audit de vos placements financiers pour optimiser leur rendement en fonction de votre appétence au risque et de votre horizon de placement. Le cabinet travaille en architecture ouverte et vous accompagne dans la sélection de produits adaptés.
- ASSURANCE VIE
Produit d’épargne préféré des français.
Disponible et souple, l’assurance vie présente de nombreux avantages afin de diversifier votre patrimoine et optimiser votre rendement tout en protégeant vos proches en cas de décès
- PLAN ÉPARGNE RETRAITE
Investissement de long terme.
Adapté à tout particulier souhaitant se constituer un complément de revenus pour sa retraite. Les sommes versées sont bloquées jusqu’à votre départ à la retraite. En contrepartie, vous bénéficiez d’un avantage fiscal qui vous permet de réduire votre impôt.
- CONTRAT DE CAPITALISATION
Produit d’épargne qui peut être souscrit par une personne morale. Il représente une solution efficace pour placer la trésorerie d’entreprise. Egalement, il s’inscrit au sein de stratégies patrimoniales pour les personnes physiques
- SOCIÉTÉ CIVILE DE PLACEMENT IMMOBILIER
L’acquisition de parts de SCPI permet d’investir indirectement dans un parc immobilier diversifié (bureaux, commerces, santé, etc.) et géré par des professionnels sans contrainte de gestion. C’est un produit accessible et qui s’adapte en fonction de vos objectifs.
IMMOBILIER
L’immobilier est l’un des placements préférés des français permettant de répondre à de nombreuses stratégies patrimoniales. Investissement et Patrimoine vous aide à sélectionner le dispositif le plus adapté à votre situation et reste en veille permanente sur les lois en vigueur.
- LOI PINEL
La loi Pinel est un dispositif gouvernemental mis en place pour soutenir l’offre de logements neufs en France. Il vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu pouvant aller jusqu’à 63 000€ en respectant certaines conditions.
- LOCATION MEUBLÉE NON PROFESSIONNELLE
Le statut du loueur meublé non professionnel (LMNP) permet de neutraliser la fiscalité liée aux revenus générés par un système d’amortissement. Il vous permet également de diversifier votre patrimoine immobilier. Lorsqu’il est fait en résidence de services vous pouvez récupérer la TVA. Si vous optez pour la loi Censi-Bouvard, vous pourrez également bénéficier d’une réduction d’impôts sur le revenu de 11%.
- MONUMENT HISTORIQUE
La Loi Monument historique a été créée pour favoriser la restauration et la préservation du patrimoine national. A travers le financement des travaux, le dispositif vous permet d’obtenir une réduction d’impôt conséquente et déplafonnée tout en investissant dans de la belle pierre.
- LOI MALRAUX
La Loi Malraux favorise la rénovation d’immeubles anciens situés dans des secteurs définis et qui est encadrée par un architecte des bâtiments de France. Le montant des travaux vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôt conséquente sur plusieurs années.
- RÉSIDENCE PRINCIPALE
L’acquisition de votre résidence principale vous permet de vous constituer un patrimoine tangible et d’économiser sur les loyers. En fonction du montage financier, ce projet vous permet de répondre à différents objectifs notamment celui de protéger vos proches et de préparer votre passage à la retraite.
Choisir Investissement & Patrimoine,
c’est opter pour un accompagnement personnalisé
et établir une relation de confiance sur le long terme !